¿Qué es apostar?
El stake consiste en mantener criptomonedas en una billetera, en una plataforma centralizada o en una red para participar en la validación de transacciones en una cadena de bloques que opera según el consenso de Prueba de participación (PoS). A cambio, los usuarios reciben recompensas en forma de intereses.
Ejemplo de recompensas de apuesta (2024):
Ethereum (ETH): 4-7% APR
Cardano (ADA): 5-6% APR
Solana (SOL): 6 a 8% TAE
Polkadot (DOT): 10-12% APR
Beneficios:
Simplicidad: adecuado para principiantes que quieran un enfoque pasivo.
Estabilidad: los rendimientos suelen ser fijos o predecibles.
Participación activa: apoyar una red blockchain fortalece la descentralización.
Desventajas:
Rendimientos moderados en comparación con la agricultura.
Períodos de bloqueo: algunas cadenas de bloques, como Ethereum, imponen períodos mínimos antes de poder retirar los fondos apostados.
Limitación técnica: algunas plataformas requieren el dominio de las herramientas blockchain.
¿Qué es la agricultura (o la agricultura de rendimiento)?
La agricultura de rendimiento implica depositar activos en protocolos DeFi (como Uniswap, Aave o Curve) para generar rendimientos. A diferencia de las apuestas, la agricultura a menudo aprovecha múltiples protocolos y puede ofrecer recompensas más altas, pero con mayores riesgos.
Ejemplo de recompensas agrícolas (2024):
Uniswap (USDT/USDC): 10-20% APR
Curva (stETH/ETH): 8 a 12% TAE
Balancer (multiactivo): hasta 25% TAE
Beefy (CRV/WETH): 570% APR
Estas cifras pueden variar según los volúmenes de negociación y la volatilidad de los activos en el grupo. Por ejemplo, grupos como CRV/WETH ofrecen una rentabilidad extrema pero siguen siendo muy volátiles. Es fundamental considerar no sólo la APR, sino también las características de los tokens involucrados en el pool.
Beneficios:
Alta rentabilidad: ideal para inversores que buscan ganancias rápidas.
Flexibilidad: los activos se pueden mover entre diferentes protocolos para optimizar las ganancias.
Incentivos adicionales: algunos protocolos ofrecen tokens nativos (por ejemplo: CAKE para PancakeSwap) además de los rendimientos APR.
Desventajas:
Complejidad: requiere un seguimiento activo de las estrategias y las fluctuaciones del mercado.
Pérdida impermanente: mayor riesgo para grupos con activos volátiles.
Tarifas elevadas: las tarifas de transacción, particularmente en Ethereum, pueden erosionar la rentabilidad para los pequeños inversores.
Comparación de rendimientos
Rentabilidad media por plataforma en 2024:
Apuesta de Ethereum: 5% APR en promedio
Curva agrícola (monedas estables): 10% APR en promedio
Farming Balancer (multiactivo): 7-20% APR en promedio
Farming Beefy (CRV/WETH): entre 3 y 50% APR en promedio
Replanteo:
Volatilidad del precio: las recompensas pueden perder valor si el precio del token apostado cae bruscamente.
Período de bloqueo: algunas cadenas de bloques imponen períodos mínimos para bloquear fondos.
Concentración: los validadores centralizados pueden afectar la descentralización.
Agricultura:
Pérdida impermanente: riesgo vinculado a las fluctuaciones de precios de los activos en un pool.
Riesgo de contrato inteligente: los errores o los ataques a protocolos no auditados pueden provocar pérdidas totales.
Tarifas elevadas: las tarifas del gas en Ethereum pueden hacer que ciertas estrategias agrícolas no sean rentables.
¿Qué estrategia elegir?
Opte por apostar si:
Prefiere una estrategia pasiva con rendimientos estables.
Eres nuevo en DeFi y buscas una solución sencilla.
Quiere apoyar un proyecto blockchain a largo plazo.
Opte por la agricultura si:
Tiene un buen conocimiento de los riesgos asociados con DeFi.
Buscas altos rendimientos y estás dispuesto a ajustar tus posiciones con regularidad.
Te sientes cómodo con herramientas avanzadas como Krytstal o Beefy.
Estrategia híbrida: lo mejor de ambos mundos
Para diversificar sus riesgos y maximizar sus retornos, un enfoque híbrido puede ser ideal:
Stake: invierta parte de sus fondos en proyectos sólidos como Ethereum o Cardano para obtener rendimientos estables.
Agricultura: asigne otra parte a grupos que ofrezcan altos rendimientos, teniendo en cuenta los riesgos asociados.
La elección entre apostar y cultivar depende de sus objetivos financieros , su tolerancia al riesgo y sus habilidades técnicas.
Stake es una solución ideal para principiantes que buscan una estrategia pasiva, mientras que Farming ofrece oportunidades para aquellos que buscan mayores rendimientos y tienen los conocimientos necesarios.
Cualquiera que sea su elección, asegúrese de diversificar sus estrategias y mantenerse informado de los constantes desarrollos en DeFi para aprovechar al máximo sus inversiones.
