¿Qué es el S&P 500?
El S&P 500 es un índice de 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos, que abarca una variedad de industrias y sirve como referencia para los mercados financieros mundiales.
A menudo se utiliza como indicador de la salud económica de EE. UU. y como base para muchos productos financieros como los ETF.
Creado en 1957 por Standard & Poor’s, este índice refleja la capitalización bursátil de las mayores empresas estadounidenses y está ponderado por su valor de mercado. Es ampliamente seguido por inversores institucionales e individuales debido a su diversificación y desempeño histórico.
BCSPX: Un token respaldado por el S&P 500
Características principales de bCSPX
Nombre del token: Backed CSPX Core S&P 500 (bCSPX)
Precio actual: $643.11
Suministro total: 7.600 bCSPX
Valoración totalmente diluida: $4,890,426
Tipo: ERC-20
Cómo funciona la tokenización
bCSPX es un token ERC-20 que sigue de cerca el valor del S&P 500 a través de un certificado financiero subyacente totalmente garantizado.
Este certificado es emitido por Backed, una empresa especializada en la tokenización de activos financieros tradicionales. Cada bCSPX corresponde a una fracción del certificado que sigue el desempeño del S&P 500, asegurando una correlación precisa con su desempeño en el mercado de valores.
El proceso de tokenización se basa en una infraestructura tecnológica robusta, que combina contratos inteligentes y oráculos para garantizar actualizaciones en tiempo real del valor del token.
En términos de cumplimiento normativo, Backed se basa en marcos legales establecidos en Suiza, donde cada token representa un producto financiero estructurado totalmente respaldado por activos subyacentes mantenidos con un custodio autorizado.
Los beneficios de esta tokenización incluyen:
Mayor accesibilidad: bCSPX permite a los inversores acceder al rendimiento del S&P 500 directamente desde la cadena de bloques sin la necesidad de una cuenta de corretaje tradicional.
Interoperabilidad con DeFi: el token se puede utilizar en varias aplicaciones descentralizadas (DEX, protocolos de préstamos, etc.).
Seguridad y transparencia: Blockchain garantiza una transparencia total en la creación, circulación y destrucción de tokens en función de las reservas subyacentes.
Reservas y prueba de colateralización
Backed implementa un sistema de Prueba de Reservas (PoR) para garantizar que cada bCSPX esté respaldado por una cantidad equivalente de activos subyacentes.
Esta garantía se basa en auditorías periódicas realizadas por The Network Firm, empresa independiente que verifica la existencia e integridad de los activos en poder de Backed. Todos estos datos luego se transmiten a la cadena de bloques mediante Chainlink, un proveedor líder de oráculos descentralizados.
El sistema de Prueba de Reservas funciona de la siguiente manera:
Custodio regulado: todos los activos subyacentes se mantienen en una institución financiera suiza autorizada, lo que garantiza una custodia segura y el cumplimiento de las normas regulatorias.
Auditorías y actualizaciones diarias: las reservas se verifican al menos una vez al día o inmediatamente en caso de una fluctuación significativa en el precio del activo subyacente (>10%).
Transparencia y accesibilidad: los datos se publican en la cadena de bloques y son accesibles públicamente a través de por.backed.fi.
Gracias a este mecanismo, cada inversor puede verificar en tiempo real la solvencia y colateralización de bCSPX, garantizando así una mayor seguridad y confianza en el ecosistema.
Oráculos y fiabilidad de precios
Para garantizar un seguimiento preciso del valor de bCSPX, Backed utiliza un sistema de oráculo descentralizado operado por Chainlink y una infraestructura patentada. Estos oráculos proporcionan información en tiempo real sobre el precio del S&P 500 y garantizan que cada transacción refleje el valor real del índice.
El funcionamiento de los oráculos se basa en:
Actualizaciones frecuentes: los precios se actualizan al menos una vez al día e inmediatamente si hay un cambio de más del 10%.
Múltiples fuentes: la información sobre precios se obtiene de múltiples fuentes del mercado de valores y se agrega para evitar la manipulación.
Confiabilidad y transparencia: todos los datos del oráculo son accesibles públicamente en la blockchain, lo que garantiza un seguimiento permanente y verificable.
En caso de evolución de los estándares de blockchain o la integración de nuevas fuentes de datos, Backed ha proporcionado una arquitectura flexible que permite la rápida adopción de nuevas soluciones de oráculo.
Con esta característica, bCSPX mantiene una coincidencia exacta con su activo subyacente y puede usarse de manera confiable dentro del ecosistema DeFi.
Otros productos de Backed
Backed no se trata solo de tokenizar el S&P 500. La empresa ofrece una amplia gama de activos tokenizados que abarcan diferentes segmentos del mercado financiero, cada uno de los cuales aborda necesidades de inversión específicas.
1. Bonos tokenizados
Los bonos tokenizados permiten a los inversores acceder a títulos de deuda en forma de activos digitales, lo que proporciona una exposición segura y estable a los mercados de bonos.
bIB01: representa letras del Tesoro de Estados Unidos a corto plazo (0-1 año). Estos valores son valorados por su bajo riesgo y alta liquidez.
bC3M: bonos europeos de grado de inversión con vencimiento entre 0 y 6 meses, que ofrecen una alternativa estable para los inversores que buscan minimizar el riesgo y beneficiarse de rendimientos predecibles.
2. Acciones tokenizadas
Estos tokens permiten invertir en acciones de grandes empresas sin pasar por brokers tradicionales, haciendo que la inversión sea más accesible y líquida.
bCOIN: replica el valor de las acciones de Coinbase Global, un intercambio de criptoactivos líder, lo que permite a los inversores obtener exposición al crecimiento del mercado de criptomonedas.
bNVDA: sigue el rendimiento de las acciones de NVIDIA, líder mundial en semiconductores e inteligencia artificial, un sector de rápido crecimiento.
3. Productos derivados tokenizados
Backed también ofrece productos más sofisticados para inversores institucionales y gestores de cartera.
AMC tokenizados: estas estrategias de inversión tokenizadas permiten a los administradores de activos crear y operar fondos de inversión totalmente tokenizados, lo que garantiza una mayor flexibilidad y una mejor integración en el ecosistema DeFi.
Tokenización como servicio: una solución integral para instituciones financieras que buscan tokenizar sus propios activos y hacerlos disponibles en la cadena de bloques, simplificando la transición a los mercados digitales.
Estos productos ofrecen a los inversores una diversificación óptima, una liquidez mejorada y una exposición directa a activos del mundo real a través de blockchain, al tiempo que se benefician de una mayor transparencia y seguridad gracias a la Prueba de Reservas.
La integración de bCSPX en BIM Exchange abre nuevas oportunidades para los inversores que buscan combinar los beneficios de las finanzas tradicionales y blockchain.
Con activos tokenizados totalmente garantizados, un sistema de prueba de reserva auditado por terceros y una integración perfecta en el ecosistema DeFi, Backed está redefiniendo la forma en que las personas acceden a los mercados financieros.
bCSPX ofrece a los inversores un acceso simplificado al S&P 500, con mayor transparencia y liquidez mejorada a través de blockchain. Gracias a su diseño robusto y marco regulatorio seguro, constituye una solución de inversión innovadora y confiable para quienes buscan aprovechar el potencial de las finanzas descentralizadas.
El futuro de los activos financieros está en la cadena de bloques y BIM Exchange es un actor importante.
Fuente: BIM Exchange
